Una diagnosi professionale gratuita, consegnata entro 7 giorni. Senza obblighi, senza vendita di prodotti, senza giri di parole.
Probabilmente hai investimenti sparsi tra una banca, una polizza, un fondo pensione, magari qualche ETF aperto da solo. E non sei davvero sicuro se quello che stai facendo è giusto, se i costi che paghi sono nella media, se i rischi sono coerenti con i tuoi obiettivi. La diagnosi serve esattamente a questo: ti restituisco una fotografia chiara del tuo portafoglio, con numeri precisi su rendimenti, costi, rischi e diversificazione. Se vuoi, ne parliamo insieme. Se non vuoi, hai comunque qualcosa di concreto in mano.
Gratis e senza impegno · Risposta entro 24 ore
Quasi tutte le persone che mi chiedono una diagnosi arrivano con una di queste preoccupazioni in testa. Se anche tu ti ritrovi in qualcuna, la diagnosi è esattamente lo strumento che fa per te.
È la domanda più frequente, e la più difficile da rispondere da soli. I costi degli strumenti finanziari italiani sono spesso opachi, distribuiti tra mille voci diverse: gestione, ingresso, performance, sostituzioni interne. Nella diagnosi ti dico esattamente quanto stai pagando ogni anno, con un numero unico e confrontabile.
Molti portafogli che sembrano "prudenti" sono in realtà più rischiosi di quanto la persona crede. Polizze ramo III spacciate per sicure, fondi obbligazionari con duration lunghissime, concentrazione su un solo settore. La diagnosi misura il rischio reale del tuo portafoglio in modo oggettivo.
È sorprendentemente difficile rispondere a questa domanda quando hai più strumenti di investimento aperti in tempi diversi. La diagnosi calcola il rendimento netto reale del tuo patrimonio, separando quello che è merito tuo, quello che è merito dei mercati, e quello che invece se ne va in costi.
La domanda speculare a quella di chi investe già: chi ha liquidità e non sa cosa farne. Anche per loro la diagnosi ha senso, perché valuta il costo opportunità di non investire e proietta cosa succederà al potere d'acquisto di quella liquidità nei prossimi anni.
Il report di diagnosi è un documento PDF di 8-12 pagine, pensato per essere chiaro anche per chi non ha esperienza finanziaria. Ecco cosa contiene, sezione per sezione.
Una rappresentazione visiva chiara di come è composto il tuo patrimonio: quanto è in liquidità, quanto in obbligazioni, quanto in azioni, quanto in immobili (se rilevante). Niente termini tecnici inutili, solo grafici leggibili.
Quanto ha reso davvero il tuo patrimonio nell'ultimo periodo, al netto di costi e tasse. Confronto con benchmark di mercato per capire se sei in linea, sopra o sotto la media.
Tutti i costi del tuo portafoglio aggregati in un unico numero percentuale annuo. Confronto con la mediana di mercato per la tua categoria di prodotti.
Misurazione oggettiva del rischio del tuo portafoglio (volatilità, drawdown massimo storico, concentrazione). Verifica se è coerente con il tuo profilo dichiarato.
La parte più importante: cosa funziona, cosa è migliorabile, cosa è urgente correggere. Senza eufemismi, ma anche senza allarmismi.
Tre o quattro indicazioni concrete su cosa puoi fare per migliorare la situazione, in ordine di priorità. Non te le impongo: te le suggerisco. Sei tu a decidere.
Esempio di pagina del report. I dati mostrati sono fittizi.
Il processo è pensato per essere veloce e poco impegnativo. Servono dieci minuti del tuo tempo, e ricevi il report entro una settimana.
Bastano gli ultimi estratti conto, screenshot dell'home banking, o le rendicontazioni periodiche dei tuoi investimenti. Niente di complicato, niente di formale. Quello che hai già a portata di mano basta.
10 minutiLavoro sui tuoi dati con strumenti professionali per analisi di portafoglio. È il momento in cui si fa il lavoro vero, e ci impiego tipicamente 4-6 giorni lavorativi.
zero per teTi mando il report PDF via email. Se vuoi, ci sentiamo per 30 minuti e te lo spiego punto per punto, rispondo alle tue domande, e ti aiuto a capire le priorità. Se non vuoi parlarmi, hai comunque il documento in mano per decidere da solo.
30 minuti (opzionali)È legittimo chiedersi quale sia il trucco. Te lo spiego senza giri di parole.
Offro la diagnosi gratuita per due ragioni semplici. La prima è che voglio darti un assaggio concreto di come lavoro: leggere il mio sito è una cosa, vedere il livello di analisi che produco su un caso reale è un'altra. La seconda è che, per costruire un percorso di consulenza che funzioni davvero, c'è bisogno di affinità di metodo. La diagnosi è un modo per capirlo, da entrambe le parti.
Se dopo la diagnosi vorrai approfondire con un percorso di pianificazione strutturato, ne parleremo. Se invece vorrai usare quello che hai imparato da solo, o con un altro consulente, è perfettamente legittimo. La diagnosi è tua, dal momento in cui te la consegno.
Compila i quattro campi qui sotto. Ti rispondo personalmente entro 24 ore con i prossimi passi.